Add Profile
Panduan Modul N.R.A & S.R.A — Add Profile
1. Deskripsi Umum
Modul N.R.A & S.R.A (National Risk Assessment dan Sectoral Risk Assessment) digunakan untuk melakukan penilaian tingkat risiko nasabah berdasarkan profil, aktivitas transaksi, dan karakteristik tertentu seperti wilayah, profesi, dan produk yang digunakan. Tujuan utamanya adalah mendukung kepatuhan terhadap regulasi TPPU dan TPPT.
2. Akses Menu
Menu → Compliance → N.R.A & S.R.A → Add Profile
3. Komponen Utama Halaman
A. Profil Nasabah
| Kolom |
Keterangan |
| Login |
Pencarian akun nasabah berdasarkan ID login. |
| Nama |
Nama lengkap nasabah. |
| Tempat & Tanggal Lahir |
Format tanggal: yyyy-mm-dd. |
| Identitas |
Jenis dokumen identitas resmi. |
| Nomor Identitas |
Nomor sesuai dokumen identitas. |
| Identitas Lainnya |
Dokumen sekunder (jika ada). |
| Tax Number / NPWP |
Nomor Pokok Wajib Pajak. |
| Alamat |
Alamat lengkap nasabah. |
| Provinsi |
Pilih dari daftar dropdown. |
| Profesi |
Jenis profesi nasabah. |
| Nama Perusahaan |
Nama perusahaan terkait. |
| Produk & Layanan |
Jenis produk (Forex, Emas, Oil, Energy, dll). |
| Tahun / Tanggal Registrasi |
Tanggal pembukaan akun trading. |
| Jumlah Account |
Total akun dimiliki. |
| Setoran Awal |
Dana awal pembukaan akun. |
| Top-up Tertinggi |
Nilai deposit tertinggi. |
| Kumulatif Margin |
Total margin kumulatif trading. |
| Tingkat Risiko |
Klasifikasi risiko otomatis. |
Gunakan tombol Submit untuk menyimpan atau memperbarui profil risiko.
B. Klasifikasi Tingkat Risiko
| Kategori |
Kriteria |
| Tinggi |
Setoran Awal ≥ 500 Juta; Top-up ≥ 300 Juta; Margin ≥ 1 Miliar |
| Menengah |
Setoran 100–500 Juta; Top-up 100–300 Juta; Margin 500 Juta–1 Miliar |
| Rendah |
Setoran < 100 Juta; Top-up < 100 Juta; Margin < 500 Juta |
4. Keterangan Singkatan
| Singkatan |
Penjelasan |
| N.R.A |
National Risk Assessment |
| S.R.A |
Sectoral Risk Assessment |
| TPPU |
Tindak Pidana Pencucian Uang |
| TPPT |
Tindak Pidana Pendanaan Terorisme |
5. Penilaian Berdasarkan Wilayah & Profesi
| Tab |
Fungsi |
| TPPU Wilayah |
Risiko pencucian uang berdasarkan wilayah. |
| TPPU Profesi |
Risiko berdasarkan jenis profesi. |
| TPPT Wilayah / Profesi |
Penilaian potensi pendanaan terorisme. |
| Produk |
Klasifikasi risiko per produk keuangan. |
6. Proses Penilaian Risiko
- Masukkan Login Nasabah dan klik Cari.
- Verifikasi data dengan dokumen nasabah.
- Isi kolom wajib seperti identitas, alamat, dan profesi.
- Masukkan nilai Setoran Awal, Top-up Tertinggi, dan Kumulatif Margin.
- Pilih Tingkat Risiko atau biarkan sistem menentukan otomatis.
- Klik Submit untuk menyimpan hasil penilaian.
Disarankan memperbarui penilaian risiko minimal setiap 6 bulan.
7. Troubleshooting
| Masalah |
Penyebab Umum |
Solusi |
| Data tidak muncul |
Login tidak ditemukan |
Pastikan akun terdaftar di sistem utama. |
| Nilai risiko tidak berubah |
Data margin belum diperbarui |
Sinkronisasi data margin sebelum input ulang. |
| Tombol Submit tidak aktif |
Kolom wajib belum diisi |
Lengkapi seluruh kolom wajib. |
8. Catatan Kepatuhan
Modul ini merupakan bagian dari sistem kepatuhan terhadap Peraturan OJK dan PPATK terkait pencegahan TPPU/TPPT. Seluruh perubahan data tercatat dalam log aktivitas dan dapat diaudit oleh regulator.